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司法部官员劝告国家银行家

W ASHINGTON(美联社) - 美国司法部2号官员告诫美国银行家,他们说太多金融机构没有履行职责,确保他们的业务干净利落。

“尽管政府官员多年来一直警告说,合规必须是公司文化的重要组成部分,但我们仍然看到银行严重违法,合规计划不足以及错失预防和发现犯罪的机会,”副总检察长詹姆斯说。油菜。

科尔说,“太多的银行员工和监管人员尽可能接近线路,甚至越过线路”,作为竞争或激进的迹象。 “我们感到困扰的是,许多员工认为他们的主管,包括在某些情况下,企业管理层,实际上希望他们这样做。”

科尔的言论是在司法部和国内外其他执法机构对一些金融机构可能操纵外汇汇率的国际调查中发表的。

“你将在未来更多地了解这些调查,”科尔承诺对美国和海外的银行进行调查。

花旗集团(Citigroup),摩根大通(JPMorgan Chase&Co。),巴克莱(Barclays PLC),瑞士银行(UBS AG)和德意志银行(Deutsche Bank AG)均已透露,他们是调查可能操纵汇率交易的主题。 在同一调查中,按市值计算,欧洲最大银行汇丰银行披露,英国监管机构金融行为监管局正在调查其在外汇市场的交易。

科尔在会议上接受了美国银行家协会和美国律师协会成员的礼貌招待,该会议涉及执法打击洗钱活动。

现在,在他工作的第五年,科尔的老板,司法部长埃里克霍尔德,受到了强烈的批评,因为在金融危机之后,政府未能对华尔街的主要银行家提起刑事诉讼。 在与政府的暂时民事和解协议中,摩根大通已同意支付130亿美元--60亿美元用于赔偿投资者,40亿美元用于帮助陷入困境的房主,其余则作为罚款。 对摩根大通的刑事调查正在审理中。

科尔坦率地提到了一些国家最大的银行的行为,他说“太多监管者似乎都在激励过度承担风险 - 知道有风险的产品可以在路上卸下,或者预计他们会留下另一家银行这些风险发生的时间,让其他人处理后果。“ 在2008年金融危机爆发前,高盛(Goldman Sachs),花旗集团(Citigroup),摩根大通(JPMorgan)等公司都参与了与抵押贷款挂钩的低质量高风险证券的销售,这些证券后来价值崩溃。

货币交易调查复杂地反映了对伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)操纵的持续调查。 LIBOR在全球交易中支持数万亿美元。 当银行 - 包括苏格兰皇家银行,巴克莱银行和瑞银集团 - 提交虚假数据以获取市场优势时,金融世界动摇了。

与荷兰合作银行,巴克莱银行,瑞银集团,苏格兰皇家银行和经纪公司ICAP在LIBOR结算中支付了超过37亿美元的罚款。 到目前为止,司法部已对5人提起刑事指控 - 瑞银的两名前高级交易员和ICAP的三名前经纪人。

“我们对LIBOR的调查远未结束,”科尔说。